home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Magnum One / Magnum One (Mid-American Digital) (Disc Manufacturing).iso / d6 / pfroi1.arc / PFROI2-1.DOC < prev    next >
Text File  |  1988-04-06  |  43KB  |  1,396 lines

  1. _   
  2.  
  3.  
  4.  
  5.  
  6.         PFROI Manual Contents
  7.  
  8.   1.0   PFROI Overview
  9.   2.0   Distribution
  10.   3.0   Caution
  11.   4.0   Create Working Copy
  12.   5.0   Exploring PFROI
  13.         5.1   Loading PFROI
  14.         5.2   PFROI Main Menu
  15.         5.3   Configure System
  16.         5.4   Loading Portfolio Data 
  17.         5.5   Account Records
  18.         5.6   Editing Portfolio Records
  19.               5.6.1   Transaction Edits
  20.               5.6.2   Tax Rate Edits
  21.               5.6.3   Position Edits
  22.               5.6.4   Adding/Deleting Valuations
  23.               5.6.5   Valuation Graphics
  24.         5.7   Sorting Records
  25.         5.8   Printing Records
  26.         5.9   Symbol Mask
  27.         5.10  Autotax
  28.         5.11  Performance (ROI)
  29.         5.12  Reports
  30.         5.13  Saving Updates
  31.   6.0   Using PFROI
  32.         6.1   Return on Investment
  33.         6.2   Defining the Portfolio
  34.         6.3   Deposit/Withdrawal Rules
  35.         6.4   Starting the Portfolio
  36.         6.5   Transactions
  37.               6.5.1   Update Frequency
  38.               6.5.2   Transaction Codes
  39.               6.5.3   Security Symbols
  40.               6.5.4   Tax Lot Number
  41.               6.5.5   Transaction Charges
  42.               6.5.6   Manual Tax Input
  43.         6.6   Tax Rates
  44.         6.7   Valuations
  45.         6.8   Special Situations
  46.               6.8.1   IRA's/Keogh Accounts
  47.               6.8.2   Mutual Funds
  48.               6.8.3   Stock Options (Puts & Calls)
  49.               6.8.4   Employee Stock Options
  50.               6.8.5   Gifts/Inheritance
  51.               6.8.6   Wash & Short Sale Tax Rules
  52.               6.8.7   Exchanges of Securities 
  53.               6.8.8   Money Market Funds
  54.               6.8.9   Zero Coupon Bonds
  55.               6.8.10  Premium Amortization
  56.               6.8.11  Split Shares After Sale
  57.               6.8.12  Depreciable Assets
  58.   7.0   Update/Order Information
  59.   8.0   Purchase Terms & Limited Warranty
  60.   Appendix             
  61.  
  62.   Copyright (C) 1985, 1987, Techserve, inc.  All Rights Reserved.
  63.  
  64.  
  65.  
  66.  
  67.  
  68.  
  69.  
  70.  
  71.  
  72. 1.0  PFROI Overview
  73.  
  74. PFROI is the result of an effort to measure portfolio 
  75. performance in order to effectively set and meet long 
  76. range investment goals.  The classical performance 
  77. measure for single investments in industry is "return 
  78. on investment" or "ROI".  Determining ROI for a 
  79. portfolio of investments, however, is non-trivial.  
  80. Complicating factors include fluctuating dividend and 
  81. interest payments, non-uniform security growth rates, 
  82. as well as the periodic addition and/or withdrawal of 
  83. portfolio funds.  Taxes further complicate the issue.  
  84.   
  85. It is no surprise that many portfolio software 
  86. packages either don't address ROI or don't compute it 
  87. correctly.  PFROI has solved this problem, however, 
  88. and computes both portfolio and individual security 
  89. ROI before and after taxes.  (The CAPTOOL version of
  90. PFROI even computes ROI on groups of portfolios).  
  91.  
  92. PFROI additionally is a complete portfolio manager,
  93. handling all usual portfolio transactions as well as 
  94. most investment types.  PFROI permits daily portfolio 
  95. valuations and provides securities' cost bases for 
  96. monitoring of unrealized capital gains.  PFROI's tax 
  97. features also make it an excellent tax planning and 
  98. preparation tool.  We hope you find your use of PFROI 
  99. pleasant and profitable.  
  100.         
  101.  
  102.  
  103.  
  104.  
  105.  
  106.  
  107.  
  108.  
  109.  
  110.  
  111.  
  112.  
  113.  
  114.  
  115.  
  116.  
  117.  
  118.  
  119.  
  120.  
  121.  
  122.  
  123.  
  124.  
  125.  
  126.                      2-3
  127.  
  128.  
  129.  
  130.  
  131.  
  132. -
  133.  
  134.  
  135.  
  136.  
  137.  
  138. 2.0  Distribution
  139.  
  140. Full function versions of PFROI, designated as 
  141. "shareware", are distributed on electronic bulletin 
  142. boards and by computer clubs.  This keeps marketing 
  143. costs low, permitting considerable cost savings to 
  144. users.  It also permits potential users to "try 
  145. before buying".  
  146.               
  147. PFROI however is not "free" or "public domain" 
  148. software.  To enable the benefits offered by 
  149. shareware, users are expected to support products 
  150. they find useful by making a registration payment or 
  151. by purchasing a registered disk.  PFROI is no 
  152. different in this regard.  Use of PFROI shareware 
  153. beyond trial evaluation obligates the user to 
  154. purchase a licensed registered disk from Techserve, 
  155. inc.  Registered disks contain the latest version of 
  156. PFROI including some features excluded from the 
  157. shareware version for compactness.  Use of unregis- 
  158. tered PFROI for more than just trial evaluation 
  159. purposes is considered a violation of its copyright.  
  160.  
  161. Users may alternatively wish to purchase a regis- 
  162. tered "CAPTOOL" disk, manual and license.  CAPTOOL 
  163. incorporates PFROI and provides additional features 
  164. such as batch processing, price downloading from Dow 
  165. Jones and Compuserve, and our STOCKPRO and BONDPRO 
  166. analyses modules.  CAPTOOL is more extensively 
  167. described in a "READ-ME.TXT" file accompanying this 
  168. program.  Investment professionals may also wish to 
  169. inquire about our PFPRO institutional grade 
  170. professional client and portfolio manager.  PFPRO 
  171. performs portfolio management similar to PFROI and 
  172. CAPTOOL but handles sub-accounts (cash, margin & 
  173. others), includes a trade module and generates 1099 
  174. reports as well as providing other features such as 
  175. trade allocation.  
  176.  
  177. Unless otherwise specifically prohibited, you are 
  178. encouraged to pass unaltered "shareware" or "demo" 
  179. designated copies of PFROI or CAPTOOL on to others 
  180. for evaluation.  Any charges, however, must be 
  181. limited to cost of media, handling, and or communi- 
  182. cations (Users: payment of such charges to shareware 
  183. distributors is not registration and does not support 
  184. shareware development ... you must still register if 
  185. you use beyond trial stage.  Distributors who are 
  186. found to charge excessively for shareware distribu- 
  187. tion may be specifically prohibited from distribu- 
  188. tion).  Lastly if you have suggestions for improve- 
  189. ment, let us know so we can consider them for 
  190. incorporation in future versions.  
  191.  
  192.  
  193.                      2-4
  194.  
  195.  
  196.  
  197.  
  198. _
  199.  
  200.  
  201.  
  202.  
  203.  
  204. 3.0  Caution 
  205.  
  206. Although we think PFROI will be useful for investors, 
  207. and we do our best to minimize bugs, we cannot
  208. underwrite everyone's investment risk.  Thus you use 
  209. and rely upon the results of PFROI at your own risk.  
  210. We suggest that you satisfy yourself with test 
  211. examples before committing to using and relying upon 
  212. the program on a regular basis.  
  213.         
  214.  
  215. 4.0   Create Working Copy 
  216.  
  217. Your PFROI disk should contain the following files:  
  218.  
  219.     PFROI.COM     PFROI main prog. file
  220.     PFROI.000     PFROI overlay file.
  221.     PFROI.HLP     Help files.
  222.     PFRUTIL.CHN   Utility code, accessed thru PFROI 
  223.                   (not with shareware, V3.x only)
  224.     DEMOPF        Demo portfolio data file.
  225.     ACCOUNTS.STD  Accounts file. 
  226.         
  227. PFROI disks will also contain this manual and updates
  228. in file(s) ending in ".DOC".  Copy all but the ".DOC" 
  229. files to your hard disk or to a working disk that 
  230. you've formatted with the "/S" option (i.e. A>format 
  231. b:/s) to put DOS boot files on the disk.  If using a 
  232. hard disk, be sure to put all the working files in 
  233. the same directory.  Consult your DOS manual if 
  234. unfamiliar with file copy procedures.  
  235.  
  236.  
  237. 5.0 Exploring PFROI 
  238.  
  239. The best way to become familiar with the mechanics of 
  240. operating PFROI is to go through all the menus and 
  241. display screens and "push all the buttons".  This 
  242. section leads you through this process.  
  243.  
  244.  
  245. 5.1  Loading PFROI
  246.  
  247. Insert the working disk created in Section 4.0 into 
  248. drive A (start PC with DOS first).  Then type: 
  249. "PFROI" (without quotes), followed by a carriage 
  250. return.   Hit the "ESC" key to proceed to the main 
  251. PFROI menu from the license registration order form.  
  252. If you wish to first print the form, instead hit the 
  253. "P" key and then the "Enter" key when the "LPT1" 
  254. prompt appears at the bottom of the screen.  This 
  255. form does not appear on loading licensed versions.
  256. (CAUTION: Do not run PFROI with other software
  257. resident in memory!)
  258.  
  259.                      2-5
  260.  
  261.  
  262.  
  263.  
  264. _
  265.  
  266.  
  267.  
  268.  
  269.  
  270. 5.2 PFROI Main Menu 
  271.  
  272. The PFROI main menu appears as follows: 
  273.  
  274.    L)  Load Portfolio     A)  Accounts
  275.  
  276.    T)  Transactions       X)  Tax Rates
  277.  
  278.    V)  Valuations         C)  Configure Sys.
  279.  
  280.    P)  Performance        S)  Save Updates
  281.         
  282.    R)  Reports            Q)  Quit Pfroi
  283.  
  284.    >   _ 
  285.  
  286.         
  287. The bottom line should state "Shareware, please copy 
  288. and share" (Licensed versions will be personalized 
  289. with your name, city, and state).  If not, try a 
  290. different color scheme (see "color setups" below).  
  291.         
  292.  
  293. 5.3  Configure System
  294.  
  295. First hit the "C" key to review system configuration 
  296. options.  
  297.  
  298. The configuration menu appears as follows: 
  299.         
  300.         1)  Color Setups
  301.         2)  Printer Specs.
  302.         3)  System Speed (Mhz) : 4.77
  303.         4)  System Sound       : On
  304.         5)  Monochrome HiVideo : Off
  305.         6)  MonoGraphics Card  : Off
  306.         7)  Block Cursor       : Off
  307.         8)  Set User Id  (V3.x only)
  308.         9)  PFROI Defaults
  309.         P)  Purchase Info.
  310.         U)  Pfroi Utilities (V3.x only)
  311.         S)  Save Configs.
  312.         
  313. Configuration selections operate as follows:
  314.         
  315.  1) Color Setups - Allows you to configure display 
  316.     colors if you have a color display.  To use, 
  317.     first select the attribute (e.g. "A" for Data
  318.     foreground) then use table to specify the color.
  319.     Be careful to select contrasting foreground
  320.     and background colors so that all parts of 
  321.     displays are visible.
  322.         
  323.  
  324.                      2-6
  325.  
  326.  
  327.  
  328.  
  329.  
  330. _
  331.  
  332.  
  333.  
  334.  
  335.  
  336. 5.3  Configure System (cont'd)
  337.         
  338. 2) Printer Specs - Produces following display:
  339.  
  340.           ID       Cpi   Lines  Pause  Setup Codes
  341.       ----------  -----  -----  -----  -----------
  342.    1) LPT1          10     66    No    
  343.    2) LPT2          10     66    No    
  344.    3) LPT3          10     66    No    
  345.    4) Disk          10     66    
  346.  
  347.    5) Graphics Setup Codes     : (code icons here)
  348.    6) Graphics IPL Setup       : (code icons here)
  349.    7) IPL Reset Codes          : (code icons here)
  350.    8) Graphics Width (640/720) : 640
  351.        
  352.    Select (1..8) : 
  353.  
  354.    Fields for selections 1 to 4 operate as follows: 
  355.  
  356.     Cpi - Characters per inch.  If Cpi > 12 a full 
  357.      description fields are printed on reports.
  358.     Lines - Lines per page.  Used for report paging.
  359.     Pause - Normally "No".  Use "Yes" for sheet feed.
  360.     Setup Codes - Setup codes are transmitted to 
  361.      printer prior to any non-graphics output in 
  362.      order to set print characteristics.
  363.  
  364.    Selections 5 thru 8 are for graphics output.  
  365.    As-shipped default codes are for Panasonic (P1091) 
  366.    or Epson compatible graphics printers and may or 
  367.    may not work for your printer.  To print graphics
  368.    you must have a CGA card or Hercules card and a 
  369.    printer with bit image capability.  
  370.  
  371.     Graphics Setup Codes - Sets printer for double 
  372.      density bit image graphics operation.  Set up
  373.      for CGA as-shipped.  Key in "Esc, L, Alt-208,
  374.      Alt-2" for full width Hercules graphics.
  375.  
  376.     Graphics IPL Setup - Sets up printer inch-per-
  377.      line for graphics operation.  
  378.        
  379.     IPL Reset Codes - Resets printer inch per line 
  380.      for text operation subsequent to graphics.  
  381.         
  382.     Graphics Width - Specifies width of graphics to
  383.      be printed.  Use 640 for CGA, 720 for Hercules.
  384.  
  385.    Setup codes may be keyed in directly as key- 
  386.    strokes (e.g. Ctrl-O for ASCII 15) or may be 
  387.    keyed in by depressing Alt key while keying in 
  388.    ASCII value from number key pad.  See your 
  389.    printer manual for proper codes for your printer.  
  390.  
  391.                    2-7
  392.  
  393.  
  394.  
  395.  
  396. _
  397.  
  398.  
  399.  
  400.  
  401.  
  402. 5.3  Configure System (cont'd)
  403.  
  404. 3) System speed (Mhz) - Sets system speed for 
  405.    operations requiring timed delays such as error 
  406.    message displays and CAPTOOL communications.  
  407.    Default is 4.77 Mhz.  
  408.  
  409. 4) System Sound - Used for transaction input errors.  
  410.        
  411. 5) Monochrome HiVideo - Sets video to high intensity 
  412.    for monochrome systems.  
  413.         
  414. 6) MonoGraphics Card - Set "On" to enable graphics
  415.    for systems containing a combined monochrome and 
  416.    graphics display (may not work on some systems).  
  417.         
  418. 7) Block Cursor - Sets block cursor for LCD displays
  419.  
  420. 8) Set User ID - (Licensed version only)
  421.         
  422. 9) PFROI Defaults - Used for specifying miscel- 
  423.    laneous program defaults as follows: 
  424.         
  425.       0)  Amt Dcmls (0..4)  : 2
  426.       1)  Index: Symbol   Descrip.
  427.           1) SP500B   S&P 500 
  428.           2)          DJ 30
  429.           3)          NASDAQ
  430.       2)  Beta Index        : S&P 500
  431.       3)  Beta Calc         : Off
  432.       4)  Def. Val. Base    : First
  433.       5)  Tax Adjustment    : On
  434.       6)  Top Margin        : 0
  435.       7)  Client Rpt Spec   : TAGDIPS
  436.       8)  Date Format       : Mo/Dy/Yr
  437.       C)  Currency Symbol   : $
  438.       D)  Decimal Pt. Type  : .
  439.                   
  440.       >
  441.  
  442.    These defaults operate as follows:
  443.  
  444.    0) Amt Decimal - Sets alternative decimal place
  445.       for "amount" displays.
  446.  
  447.    1) Index - These are the three symbols and 
  448.       descriptions used in the portfolio position 
  449.       display.  If using CAPTOOL, the symbol must
  450.       be compatible with the price retrieval service 
  451.       you are using.  
  452.         
  453.    2) Beta Index - The default index used in 
  454.       computing portfolio/security beta during ROI 
  455.       computations.  
  456.  
  457.                      2-8
  458.  
  459.  
  460.  
  461.  
  462. _
  463.  
  464.  
  465.  
  466.  
  467.  
  468. 5.3  Configure System - PFROI Defaults (cont'd)
  469.  
  470.  
  471.    3) Beta Calc - Enables the beta computation
  472.       during ROI computations.  ROI computation
  473.       is faster in "Off" position.
  474.          
  475.    4) Def. Val. Base - Sets the default base date
  476.       for valuations.  May be "First" or "Last".
  477.         
  478.    5) Tax Adjustment - Enables insertion of year-
  479.       end tax adjustment transaction during calcu- 
  480.       lation of estimated taxes.  
  481.  
  482.    6) Top Margin - Sets top margin on client 
  483.       statements to provide space for letterheads.  
  484.         
  485.    7) Client Rpt. Spec. - Specifies reports to be 
  486.       included in client statement.  Letters in spec 
  487.       correspond to selections in report menu.  
  488.         
  489.    8) Date Format - Toggles between American & 
  490.       international (dy-mo-yr) format.
  491.                                                
  492.    C) Currency Symbol - For alternate currencies
  493.  
  494.    D) Decimal Pt. Type - Toggles between '.' and 
  495.       ',' decimal types.
  496.  
  497.  P) Selecting "Purchase Info." from the main menu 
  498.     displays PFROI's update order form.  If your 
  499.     printer is on, the form will print when you hit 
  500.     the "P" key.  
  501.         
  502.  U) Pfroi Utilities - (Licensed version only) 
  503.     Provides utility to convert pre-version 2.2 
  504.     portfolio files to current format.  Also provides 
  505.     utility to merge portfolio files and convert 
  506.     prospect lists from other formats to CAPTOOL 
  507.     format.  
  508.  
  509.  S) Save Configs. - Saves configurations so you do 
  510.     not have to reconfigure each time the program is 
  511.     started.  
  512.  
  513. Hit "Esc" to exit the Configuration menu to the main 
  514. menu.  In general, unless you are in the middle of an 
  515. operation, "Esc" returns you to the previous screen.  
  516.  
  517.  
  518.  
  519.  
  520.  
  521.  
  522.                      2-9
  523.  
  524.  
  525.  
  526.  
  527. _
  528.  
  529.  
  530.  
  531.  
  532.  
  533. 5.4  Loading Portfolio Data
  534.  
  535. PFROI stores the data you provide on your portfolio 
  536. in a "portfolio file" on disk.  Use the "Load 
  537. Portfolio" selection on the main menu to create a new 
  538. portfolio file, or to load an existing portfolio 
  539. file.  A maximum string of 30 characters is accepted 
  540. as input in the following format :
  541.  
  542.     Portfolio file :  d:\path\filename
  543.  
  544. The drive ("d:" = drive designation) and path may be 
  545. omitted if the file is in the current directory.  
  546. (See your DOS manual for use of paths.).  The 
  547. filename may contain up to eight characters plus a 
  548. three character extension separated by "." (e.g.  
  549. "MYSTOCKS.XYZ").  For this exercise, select "Load 
  550. Portfolio" and load the demo portfolio file for 
  551. practice edits in section 5.6 (<CR> = enter key) : 
  552.  
  553.     Portfolio file :   DEMOPF <CR>
  554.  
  555.         
  556. 5.5  Account Records 
  557.  
  558. An alternative way of loading a portfolio is to 
  559. specify a portfolio from "account" records main- 
  560. tained in an independent file named "ACCOUNTS.STD".  
  561. These records may be accessed by selecting "Accounts".  
  562. Account records are displayed as follows: 
  563.       
  564.      Account Name     Phone Number Portfolio File Account Number Tax ID Num.  
  565.  ==================== ============ ============== ============== ============
  566.  John D. Demo         111-1111     DEMOPF         1234-5678      666-44-8888 *
  567.  Jane Z. Other        222-2222     OTHERPF        1234-5635      898-33-4321
  568.  T. J. Senior\Acme Equipment Co.\423 Lincoln St.\Peoria, IL 61322 <Mr. Senior>
  569.       
  570. Records may be edited by moving the cursor with the 
  571. cursor control keys (arrow keys) and entering infor- 
  572. mation.  Use the "Home" or "End" keys to initiate 
  573. editing of a field with existing data.  The Account 
  574. Name, Number and Tax ID are used on CAPTOOL reports
  575. and the Phone Number for CAPTOOL autodialing.  
  576.  
  577. Moving the cursor to the account name field expands 
  578. the field to accommodate up to 120 characters (with 
  579. horizontal scrolling) as shown in the last record in 
  580. the above example.  The character "\" embedded in the 
  581. account name initiates a new line when the account 
  582. title is printed on CAPTOOL's "Statement" report or 
  583. used for CAPTOOL memo merge or label generation.  
  584. Angle brackets "<>" are used to specify the salutation 
  585. for memo merge (CAPTOOL only).  
  586.  
  587.                      2-10
  588.  
  589.  
  590.  
  591.  
  592.  
  593. _
  594.  
  595.  
  596.  
  597.  
  598.  
  599. 5.5  Account Records (cont'd)
  600.  
  601. Account records may be saved, sorted or reloaded 
  602. using "Alt+V", "Alt+S" and "Alt+R" commands 
  603. respectively.   The "Alt+N" command displays a "note" 
  604. field in which any information may be entered.  
  605. Toggling "Alt+N" a second time hides the note field, 
  606. with an asterisk at the right margin to indicate an 
  607. active note for the record.  
  608.  
  609. The "Alt+F" command prompts for a "key word" and 
  610. finds the next record containing the "key word" or 
  611. combination of key words.  The "Alt+P" command prints 
  612. account records and also generates labels (CAPTOOL 
  613. only) and performs memo merge (CAPTOOL only).  This
  614. command also prompts for "key words" which are used
  615. as "screens" in selecting records to print.  Hitting
  616. the "carriage return" in lieu of specifying a key 
  617. word means "print all records".  Key word combina- 
  618. tions and screens are discussed further in section 7 
  619. of the CAPTOOL manual.  
  620.  
  621. The "Alt+L" (Loadpf) command will load the portfolio 
  622. indicated by the cursor, (provided it exists on disk) 
  623. and return you to the main PFROI menu.   
  624.  
  625. ******************* IMPORTANT! *******************
  626. Note that while running PFROI, the default drive and 
  627. directory should generally be that containing the 
  628. portfolio data and account files.  If PFROI is on a 
  629. separate disk from this data (e.g. PFROI on drive A, 
  630. data on drive B), you should switch the default 
  631. drive/directory to the data disk before starting 
  632. PFROI and then start PFROI by specifying its drive in 
  633. the run command (e.g.  B>A:PFROI <CR>).  
  634.  
  635.         
  636. 5.6  Editing Portfolio Records
  637.  
  638. Portfolio files store portfolio data using the 
  639. following four record types : 
  640.  
  641.      Transaction Records
  642.      Tax Rate Records
  643.      Position Records
  644.      Valuation Records
  645.        
  646. PFROI has display screens for each of these record 
  647. types from which the user may perform edits as 
  648. described below.  
  649.  
  650.  
  651.  
  652.  
  653.                      2-11
  654.  
  655.  
  656.  
  657.  
  658. _
  659.  
  660.  
  661.  
  662.  
  663.  
  664. 5.6.1  Transaction Edits 
  665.  
  666. Transaction records are the most complex portfolio 
  667. record to edit.  Select "Transactions" from the main 
  668. menu to obtain the transaction editing screen which
  669. appears as follows:
  670.       
  671.                Transactions : DEMOPF    Symbol : ALL***  Sign=On 
  672.  Esc Arws Pg ^Pg Ins Del ^Y  Alt + Sort Print taX Rates Mask Dup saVe Help
  673.  Mo/Dy/Yr TAC Symbol-L#     Description      Quantity     Amount    Est Tax
  674.  == == == === ====== == ================== =========== ============ =======
  675.  10/05/84 BUY XICO  - 1 Xicor inc.                 300     -3105.00
  676.  10/05/84 BUY SGAT  - 1 Seagate Tech.              400     -2375.00
  677.  10/10/84 DPF       -   Deposit Chk #1073                   5000.00
  678.  11/01/84 IN+ MMF   -   MMF interest                         153.75      28
  679.  11/01/84 IN+ BRKR  -   Broker int.                           17.81       3
  680.     :
  681.  12/19/84 SLL GCA   - 3 GCA Corp.                 -200      6252.37     327
  682.    /  / 
  683.        
  684. Notice that the second line on the screen provides a 
  685. summary of edit and command keys.  For more detail on 
  686. these, hold down the "Alt" key and then hit the "H" 
  687. (Help command) key (hit PgDn for more help).  The 
  688. edit keys are: 
  689.  
  690.    H-Arws    Previous/Next Field
  691.    V-Arws    Previous/Next Record
  692.    PgUp      Page Screen Up
  693.    PgDn      Page Screen Down
  694.    ^PgUp     To First Record (Ctrl PgUp)
  695.    ^PgDn     To Last Record (Ctrl PgDn)
  696.    Ins       Insert Record
  697.    Del       Delete Record
  698.    Ctrl G    Erase Field
  699.    Ctrl Y    Erase Field 
  700.    Ctrl Del  Delete Record (no msg)
  701.  
  702. Cursor Movement - The "H-Arws" and "V-Arws" refer to 
  703. the horizontal and vertical arrows on the number 
  704. keypad.  Try moving the cursor around with these and 
  705. with the "PgUp", "PgDn" keys.  Toggle the "NumLock" 
  706. key if nothing is happening.  
  707.  
  708.  Insert Record - Next, try inserting a record with the 
  709.  "Ins" key.  Note that the screen scrolled down to 
  710.  make room for the new record.  Now, enter some data, 
  711.  moving the cursor to start with the first field: 
  712.  
  713.  Mo/Dy/Yr - This field is really three fields.  Key 
  714.  in a date.  End each entry with the "carriage 
  715.  return" key.  Use a two digit entry for the year.  
  716.  
  717.  
  718.                      2-12
  719.  
  720.  
  721.  
  722.  
  723.  
  724. _
  725.  
  726.  
  727.  
  728.  
  729.  
  730. 5.6.1  Transaction Edits (cont'd.)
  731.         
  732.  TAC (TransAction Code) - Before making an entry, 
  733.  note that the most commonly used code values are 
  734.  displayed at the bottom of the screen when the 
  735.  cursor moves into this field.  A fuller description 
  736.  is obtained by using the "Alt+H" (help) command 
  737.  (PgDn for second help page) or by referring to 
  738.  section 6.5.2 of this manual.  For this exercise
  739.  enter "BUY" in this field.  
  740.  
  741.  Symbol (Security Symbol) - This field uniquely 
  742.  identifies an asset in your portfolio.  Typically, 
  743.  a security's trading symbol is used.  For this 
  744.  exercise enter "ABC".  
  745.  
  746.  L# (Tax Lot Number) - This field is used to match 
  747.  buy and sell transactions for determining capital 
  748.  gains cost basis.  Enter a number (try "2").  
  749.  Section 6.5.4 discusses lot number usage.
  750.  
  751.  Description - This field provides space for a 
  752.  security name and/or a short note for a more 
  753.  informative record.  A purchase date and cost base 
  754.  may also be specified in this field for "RCV" 
  755.  transactions (see 6.5.2).  Data already in this 
  756.  field may be edited by using the "Home" or "End" 
  757.  keys to initiate editing.  
  758.  
  759.  Quantity - This field holds the number of shares 
  760.  involved in a transaction.  Enter "100".  Note that 
  761.  there is no decimal point.  Occasionally, however, 
  762.  some transactions involve fractional shares.  This 
  763.  field can accommodate a fractional entry up to four 
  764.  decimal places.  Move the cursor back to the start 
  765.  of the field and make an entry with a fractional 
  766.  portion (e.g. "25.4321") to see what happens.  
  767.  
  768.  Amount - This field contains the dollar amount of a 
  769.  transaction.  Enter a value (e.g. 2515.75).  Note 
  770.  that when you complete the entry, PFROI adds a 
  771.  negative sign.  PFROI uses the transaction code to 
  772.  determine the sign on all Quantity and Amount 
  773.  entries to avoid user error.  In this case the sign 
  774.  is negative because cash flows out of the portfolio 
  775.  when a security is bought.  Automatic sign assign- 
  776.  ment may be disabled by toggling the "Alt+G" key 
  777.  combination to set the "siGn" setting "Off".  
  778.  
  779.  
  780.  
  781.  
  782.  
  783.  
  784.                      2-13
  785.  
  786.  
  787.  
  788.  
  789.  
  790. _
  791.  
  792.  
  793.  
  794.  
  795.  
  796. 5.6.1 Transaction Edit (cont'd.)        
  797.  
  798.  Est. Tax - Note that this field was skipped, with 
  799.  the cursor moving on to the first field of the next 
  800.  record.  This is because a "BUY" transaction is not  
  801.  an income generating transaction by itself.  A tax 
  802.  amount may be entered in this field for income 
  803.  producing transactions.  When this is done, an "m" 
  804.  appears in the right margin to indicate a "manual" 
  805.  tax entry.  Ordinarily, however, the user leaves 
  806.  this field blank to be filled in later by PFROI when 
  807.  the "autotax" command is given.  
  808.  
  809.  Delete Record - To delete a record, hit the "Del" 
  810.  key.  Respond with "Y" to the "Are you sure?" 
  811.  prompt.  Note that the screen scrolls up to fill over 
  812.  the deleted record unless it happened to be the last 
  813.  record, in which case the record is just cleared.  
  814.  Fill in some of the fields in the last record and 
  815.  then delete it to test out this feature.  
  816.         
  817.  Ctrl-Y (Erase Field) - A value in any field of a 
  818.  record may be erased by using Ctrl-Y (^Y) or Ctrl-G.  
  819.  This command is primarily useful when you want to 
  820.  erase an entry, such as a "manual" tax entry.  
  821.         
  822.  Esc - "Escaping" from a numeric field restores the
  823.  original entry.  This is handy to recover from entry
  824.  errors.
  825.  
  826.  "No Data Required" - Not all transaction types 
  827.  require data in every field.  PFROI will skip over 
  828.  fields not requiring input.  To see this, move to the 
  829.  blank record at the end of the file and enter a 
  830.  "Deposit Funds" (enter "DPF" in TAC field) 
  831.  transaction.  Note that the Symbol, L# and Quantity 
  832.  fields are skipped in entering data.  Note also that 
  833.  a new blank last record is appended upon completion 
  834.  of data entry into the current last record.  
  835.           
  836.         
  837. 5.6.2  Tax Rate Edits
  838.         
  839. Access Tax Rate records by using the "Alt+R" (Rate) 
  840. command from the transaction screen.  Tax rate 
  841. records will appear as follows:
  842.         
  843.  Mo/Dy/Yr  Hld Prd  CGRate  MaxLoss  TaxRate
  844.  == == ==  =======  ======  =======  =======
  845.  01/01/77        9   0.500     3000     0.25
  846.  01/01/79       12   0.400     3000     0.25
  847.  06/23/84        6   0.400     3000     0.25
  848.  01/01/87      999   1.000     3000     0.28
  849.         
  850.                      2-14
  851.            
  852.         
  853.         
  854.  
  855.  
  856. _
  857.  
  858.  
  859.  
  860.  
  861.  
  862. 5.6.2  Tax Rate Edits (Cont'd)
  863.  
  864. Tax record fields are as follows:
  865.  
  866.  HldPrd  - Minimum Holding Period (in months) for 
  867.            long term capital gains.  
  868.  
  869.  CGRate  - Fraction of long term capital gains 
  870.            subject to ordinary income tax.  
  871.  
  872.  MaxLoss - Maximum loss deductible in any one year.  
  873.  
  874.  TaxRate - User's Tax Rate (see section 6.6).  
  875.  
  876. In this example, a CGRate of 1.0 is used in 1987 to 
  877. cause capital gains to be taxed at ordinary rates 
  878. while a Hold Period of 999 (or higher) is used to 
  879. cause all gains to be treated as short term for 
  880. purpose of computing loss carryovers and reporting on 
  881. the gains report.  A CGRate of 1.0 also forces the 
  882. current hold period requirement to be used in 
  883. determining whether a gain is short or long term as 
  884. opposed to using the hold requirement when the 
  885. security was purchased.  
  886.         
  887.  
  888. 5.6.3  Position Edits
  889.  
  890. You must go through the "Valuation" display to get to 
  891. the "Position" edit.  Return to the main menu (Esc) 
  892. and select "Valuations" to get the Valuations screen
  893. appearing as follows:
  894.       
  895.                     Valuations : DEMOPF  Base = 01/01/80
  896.  Esc  Alt + Add Delete Review Print Base Grfx Help         
  897.  Mo/Dy/Yr Valuation Mo/Dy/Yr Valuation Mo/Dy/Yr Valuation Mo/Dy/Yr Valuation
  898.  == == == ========= == == == ========= == == == ========= == == == =========
  899.  01/02/80      3400
  900.  06/30/80     13300
  901.  12/31/80     16300
  902.  06/30/81     28650
  903.  12/31/81     32125
  904.       :
  905.  03/30/84     77030
  906.  06/30/84     77622
  907.  09/30/84     80873
  908.  12/31/84     82084 
  909.         
  910. This screen cannot itself be edited but is a summary 
  911. of underlying "Position" records for up to 64 
  912. different valuation dates.  
  913.         
  914.  
  915.  
  916.                      2-15
  917.         
  918.         
  919.  
  920.  
  921.  
  922. _
  923.  
  924.  
  925.  
  926.  
  927.  
  928. 5.6.3  Position Edits (cont'd)
  929.  
  930. To view the security positions and prices underlying 
  931. a particular valuation, hit the Alt+R (for Review) 
  932. key combination.  You will be prompted for a 
  933. valuation date.  Input one of the dates shown on the 
  934. Valuation screen to get the corresponding Position 
  935. display which will appear similar to: 
  936.        
  937.                               12/31/82 Position
  938.  Esc Arws Pg ^Pg Alt + Tot Prn Dspl Help Bat dLnk     
  939.  T Symbol Description  Position  Mkt Price  Valuation  Cost Base  Gains Val%
  940.  = ====== =========== ========== ========= =========== ========= ====== ===
  941.    *CASH*                                     12483.24  12483.24      0  27%
  942.         
  943.  B ATT-C  AT&T Bond-c         80  101.1250     8090.00   8000.00     90  17%
  944.  B UST-3  US T-Bill-3         50   98.0000     4900.00   5000.00   -100  11%
  945.           Type S/T                            12990.00  13000.00    -10  28%
  946.  
  947.  S AMD    Adv. Micro         600   25.1250    15075.00   8736.50   6338  33%
  948.  S ABC    Am. Broadca        100   57.6250     5762.50   3232.00   2530  12%
  949.           Type S/T                            20837.50  11968.50   8868  45%
  950.         
  951.           Gr. Total                           46310.74  37451.74   8859 100%
  952.  
  953.    SP500B S&P 500                   250.00
  954.           DJ 30
  955.           NASDAQ
  956.        
  957.         
  958.  Five fields may be edited: the type ("T"), descrip-
  959.  tion, price, valuation and beta fields.  Market 
  960.  prices may be entered in fractional format (e.g. "11 
  961.  5/8") and will automatically be converted to decimal 
  962.  format.  Market prices greater than 9999 default to 2 
  963.  decimal places.  Prices greater than 999999 default 
  964.  to zero decimal places.  Note also that the "Cost 
  965.  Base" and "Gain" fields allow you to easily compare 
  966.  current valuations with the amount you've invested.  
  967.  
  968.  Try changing some of the prices to see the effect on 
  969.  the valuation field.  Now try making an entry in the
  970.  valuation field noticing how the price is changed.
  971.  Use "Alt+T" to regenerate totals and percentages. 
  972.  
  973.  
  974.  
  975.  
  976.  
  977.  
  978.  
  979.  
  980.  
  981.  
  982.                      2-16
  983.  
  984.  
  985.  
  986.  
  987.  
  988. _
  989.  
  990.  
  991.  
  992.  
  993.  
  994. 5.6.3  Position Edits (cont'd)
  995.  
  996. Toggling the "Alt+D" displays the "F/C Inc" and 
  997. "Beta" fields in lieu of gains and percents (licensed 
  998. version).  Including annual per share dividend or 
  999. interest rate in the Description field in the format 
  1000. "@$2.25" will compute annual income in the "F/C Inc" 
  1001. field.  Moving the cursor to the beta field permits 
  1002. the entry of beta values obtained from Value Line, 
  1003. Standard & Poors, etc. so as to determine your 
  1004. average portfolio beta.  In general, zero-risk assets 
  1005. such as cash and money-market funds should be 
  1006. assigned a beta value of zero.  The Alt+T command 
  1007. will compute the average beta value.  Note that the 
  1008. portfolio beta computed here will generally not be 
  1009. the same as the beta computed by PFROI during an ROI 
  1010. calculation.  
  1011.  
  1012. If you have CAPTOOL also try the "Alt+B" and "Alt+L" 
  1013. commands.  These access CAPTOOL's Batch and DataLink 
  1014. modules discussed further in Sections 5 and 6 of the 
  1015. CAPTOOL Manual.  
  1016.         
  1017. Use "Esc" to return to the Valuation screen.  Note 
  1018. that the valuation for that date has changed to 
  1019. reflect the prices you entered.  
  1020.        
  1021.         
  1022. 5.6.4  Deleting/Adding Valuations
  1023.  
  1024. The Alt+D and Alt+A keys are used respectively to 
  1025. delete excess old valuations and add new valuations.  
  1026.  
  1027. Try deleting a valuation.  Deleting the valuation 
  1028. also deletes the underlying position records.  
  1029. Deleting old valuations prevents a build-up of excess 
  1030. valuation and position records.  
  1031.  
  1032. Now try adding a valuation.  First check the "Base 
  1033. Date" in the display header.  This is the date from 
  1034. which the valuation will be started, and is normally 
  1035. set to the default base date (first transaction or 
  1036. last valuation) specified in the PFROI configuration 
  1037. defaults.  To set another base date, use the "Alt+B" 
  1038. command.  The base date must be set prior to any new
  1039. valuation to be added with the "Alt+A" command.
  1040.         
  1041. Following specification of the close date, after a 
  1042. delay for computation, the position screen will be 
  1043. displayed.  Note that price fields are empty, unless 
  1044. you specified an existing valuation date, in which 
  1045. case existing prices are retained.  Enter prices to 
  1046. complete position valuations.  Escape to the 
  1047. valuation screen to see the valuation just added.  
  1048.  
  1049.                      2-17
  1050.  
  1051.         
  1052.         
  1053.  
  1054. _       
  1055.         
  1056.         
  1057.         
  1058.         
  1059.  
  1060. 5.6.5  Valuation Graphics
  1061.  
  1062. Graphics portraying portfolio and security valuation 
  1063. versus investment may be generated using the "Alt+G" 
  1064. command from the PFROI valuation screen.  Upon 
  1065. executing the command, you will be prompted for a 
  1066. symbol mask, with the mask "ALL***" the default.  
  1067. Retaining the "ALL***" mask (hit "enter" key) plots 
  1068. results for the entire portfolio.  Specifying the 
  1069. ticker symbol for a particular security instead plots 
  1070. results for just that security.  
  1071.         
  1072. Following the symbol prompt, you will be prompted for 
  1073. an output device.  This is to set up the printer, but 
  1074. does not cause output to occur until and unless the 
  1075. "Alt+P" command is given after graphics are plotted 
  1076. to the screen. If the printer is off or disconnected, 
  1077. a "Not Ready" message will be displayed, in which 
  1078. case you must hit any key to cause graphics to 
  1079. proceed to be displayed.  
  1080.         
  1081. Valuation plots may be generated on systems with 
  1082. either monochrome, Hercules, or color/graphics 
  1083. displays.  Valuation plots, however, are more refined 
  1084. on systems with graphic (Hercules or CGA) displays.  
  1085. Printing of plots requires a graphics display plus a 
  1086. dot matrix printer which handles graphics.  As 
  1087. shipped, default printer graphics setup codes are 
  1088. configured for a Panasonic P1091 printer, which is 
  1089. believed to be compatible with many other dot matrix 
  1090. printers.  If necessary, however, printer graphics 
  1091. set-up codes be modified in the program 
  1092. "Configuration" section.  
  1093.         
  1094.         
  1095. 5.7  Sorting Records
  1096.  
  1097. In the review in the previous section, we skipped 
  1098. some of the commands shown on the "Keys" display 
  1099. lines.  The first of these is the "Sort" (Alt+S) 
  1100. command.  The sort command sorts Transaction and Tax 
  1101. Rate records to ensure they are ordered by date, 
  1102. essential for proper program function.  Go to the 
  1103. Transaction or Tax Rates screen to try the sort 
  1104. command.  First insert a blank record or other out- 
  1105. of-sequence record.  Examine the results.  Note that 
  1106. incomplete records (if any) are sorted to the end of 
  1107. the file.  
  1108.  
  1109.  
  1110.  
  1111.  
  1112.  
  1113.  
  1114.                      2-18
  1115.  
  1116.  
  1117.  
  1118.  
  1119.  
  1120. _
  1121.  
  1122.  
  1123.  
  1124.  
  1125.  
  1126. 5.7  Sorting Records (cont'd)
  1127.         
  1128. Transactions should be sorted before doing valuations
  1129. if entered out of date order.  This can be done by 
  1130. executing the autotax command since PFROI automa- 
  1131. tically sorts records before this operation.  After 
  1132. sorting check the end of the file for incomplete 
  1133. records.  If found complete them and re-sort.  In 
  1134. general it is a good idea to sort and examine your 
  1135. records if PFROI is giving unexpected results.  
  1136.  
  1137.  
  1138. 5.8  Printing Records
  1139.        
  1140. All five record types (Account, Transactions, Tax 
  1141. Rates, Position/Price, Valuations) may be printed by 
  1142. invoking the Print (Alt+P) command from the record 
  1143. screen.  For Transaction and Tax Rate records you are 
  1144. prompted for start and end dates.  Try the print 
  1145. command for all record types.  Note that you are 
  1146. prompted for an output device with "LPT1" given as a 
  1147. default.  You may hit the "enter" key for this 
  1148. selection or key in the name of an alternate 
  1149. selection.  Any selection other than LPT1, LPT2, LPT3 
  1150. or CON will be treated as disk text file which may 
  1151. later be edited if desired using a text editor.  
  1152.         
  1153. Specifying "CON" (without quotes) for report output 
  1154. will send output to the screen instead of the 
  1155. printer.  Display scrolling may be stopped with the 
  1156. Ctrl-S key and restarted with the Ctrl-Q key.  The 
  1157. display will be double spaced for reports of width 
  1158. greater/equal to 80 characters.  
  1159.         
  1160.         
  1161.         
  1162.         
  1163.         
  1164.         
  1165.         
  1166.         
  1167.         
  1168.         
  1169.  
  1170.  
  1171.  
  1172.  
  1173.  
  1174.  
  1175.  
  1176.  
  1177.  
  1178.  
  1179.  
  1180.                      2-19
  1181.  
  1182.  
  1183.  
  1184.  
  1185.  
  1186. _
  1187.  
  1188.  
  1189.  
  1190.  
  1191.  
  1192. 5.9  Symbol Mask
  1193.  
  1194. The "Mask" command ("Alt+M") on the transaction 
  1195. edit screen allows you to isolate one security from 
  1196. the rest of the portfolio for review, editing and 
  1197. printing.  The current setting of the symbol mask is 
  1198. indicated in the title line (top line) of the trans- 
  1199. action edit screen.  With the mask set to "ALL***", 
  1200. all securities in a portfolio are displayed.  Keying 
  1201. the "Alt+M" command sets the mask to the symbol of 
  1202. the current transaction and displays only trans- 
  1203. actions involving that security.  Re-toggling "Alt+M" 
  1204. reinstates the Mask to "ALL***" and redisplays all 
  1205. transactions.  
  1206.  
  1207.  
  1208. 5.10  Autotax
  1209.  
  1210. The "taX" command (Alt+X) from the transaction edit 
  1211. screen invokes the Autotax computation.  To try this 
  1212. feature go to the Transaction edit screen with DEMOPF 
  1213. loaded.  Move the cursor to any record dated 1982.  
  1214. Hit Alt+X.  Wait for the records to be redisplayed.  
  1215.  
  1216. Observe ("page" if necessary) that there are now 
  1217. values in the "Est.  Tax" fields of all transactions 
  1218. from 1982 down to the end of the portfolio for which 
  1219. you would expect a tax liability or credit.  Note 
  1220. that some new records with the transaction codes 
  1221. "TAX", "SCO", and "LCO" may have also appeared.  
  1222.  
  1223. These records are a year-end capital gains tax 
  1224. adjustment and short and long term loss carryovers.  
  1225. The tax adjustment reconciles the taxes on Schedule D 
  1226. netted capital gains with the sum of estimated taxes 
  1227. on individual capital gains transactions so as to get 
  1228. correct after-tax ROI.
  1229.         
  1230.  
  1231.  
  1232.  
  1233.         
  1234.         
  1235.         
  1236.         
  1237.         
  1238.         
  1239.         
  1240.         
  1241.         
  1242.         
  1243.  
  1244.         
  1245.         
  1246.                      2-20
  1247.         
  1248.         
  1249.         
  1250.         
  1251.         
  1252. _        
  1253.         
  1254.         
  1255.         
  1256.         
  1257.  
  1258. 5.11  Performance (ROI)
  1259.        
  1260. Now you are ready to try the ROI computation.  Select 
  1261. "Performance" from the main menu to get a screen 
  1262. appearing as follows:
  1263.       
  1264.    -------------------------------- ROI - DEMOPF -----------------------------
  1265.   |                                                                           |
  1266.   |    Symbol Mask : ALL***       Pf Mask : DEMOPF                            |
  1267.   |    Start Date  :   /  /                                                   |
  1268.   |    End Date    :   /  /                              (Alt+H = Help)       |
  1269.   |                                                                           |
  1270.    Mo/Dy/Yr Valuation Mo/Dy/Yr Valuation Mo/Dy/Yr Valuation Mo/Dy/Yr Valuation
  1271.    == == == ========= == == == ========= == == == ========= == == == =========
  1272.    01/02/80      3400
  1273.    06/30/80     13300
  1274.       :
  1275.    09/30/84     80873
  1276.    12/31/84     82084 
  1277.        
  1278. To perform an ROI on the entire portfolio "carriage 
  1279. return" through the Symbol setting so as to leave it 
  1280. set at "ALL***".  If using CAPTOOL you will next be 
  1281. able to edit the "PFmask" setting.  For this example 
  1282. leave PFmask unchanged ("carrige return" thru).  
  1283.         
  1284. Next specify start and end dates.  If a non-valuation 
  1285. date is choosen for the start or end date an esti-
  1286. mated interim value will be computed.   Initially try 
  1287. using the first and last valuations.  After entering 
  1288. the end date there will be some delay while the 
  1289. computer works.  When calculations are complete, the 
  1290. ROI results are displayed.  Note that sources of 
  1291. income are summarized (unrealized and realized 
  1292. capital gains are combined) and ROI is shown both 
  1293. before and after taxes.  
  1294.  
  1295. To generate an ROI on an individual security, set the 
  1296. symbol to that security's symbol before selecting ROI 
  1297. dates.  If the security is one you no longer hold, 
  1298. note the buy (or short sell) date.  This date can be 
  1299. used as the start date of the ROI.  Likewise, the 
  1300. sell (or buy to cover) date of the security can be 
  1301. used as the end date of the ROI.  
  1302.         
  1303. If using CAPTOOL, editing PFmask using DOS "wild- 
  1304. card" characters "*" and "?" permits computation of 
  1305. combined ROI for groups of portfolios in the 
  1306. ACCOUNTS.STD file.  For example, setting PFmask to 
  1307. "SMITH?.*" computes ROI for portfolios "SMITH1", 
  1308. "SMITH2", "SMITH3", etc., provided they exist in 
  1309. "ACCOUNTS.STD.  Setting PFmask to "*.*" computes the 
  1310. combined ROI for all portfolios in ACCOUNTS.STD.  
  1311.         
  1312.                      2-21
  1313.         
  1314.  
  1315.         
  1316.         
  1317.         
  1318. _
  1319.  
  1320.  
  1321.  
  1322.         
  1323.  
  1324. 5.11  Performance (cont'd)
  1325.  
  1326. When the ROI summary is displayed, note the "Funds 
  1327. Added" and "Funds Removed" categories.  For an ROI of 
  1328. the entire portfolio ("ALL***" Symbol Mask), "Funds 
  1329. Added" signifies deposit transactions, while "Funds 
  1330. Removed" signifies withdraw transactions or cashing 
  1331. of dividends.  For an individual security ROI, "Funds 
  1332. Added" signifies buying into the security, while 
  1333. "Funds Removed" signifies selling out of the 
  1334. security, or cashing of dividends.  
  1335.  
  1336.  
  1337. 5.12  Reports
  1338.        
  1339. Select "Reports" from the main menu to get the 
  1340. following sub-menu: 
  1341.        
  1342.            G)  Gains Report
  1343.            D)  Dividends Report
  1344.            I)  Interest Report
  1345.            M)  Misc. Income
  1346.            O)  Open Lots
  1347.            T)  Transactions     
  1348.            A)  Account Position 
  1349.            R)  Relative Strength
  1350.            V)  Valuation Plot
  1351.            P)  Portfolio ROI    *
  1352.            S)  Security ROI's   *
  1353.            C)  Client Statement *
  1354.         
  1355.            >   _
  1356.          
  1357. (* = CAPTOOL only)
  1358.  
  1359. Try each selection.  You will be prompted for setup 
  1360. information.  For each exercise be sure to select a 
  1361. period containing applicable transactions so there 
  1362. is meaningful output.  If you are using CAPTOOL you 
  1363. will be prompted for a portfolio mask.  By responding 
  1364. with DOS wildcard characters (as described above for 
  1365. ROI calculations) you can generate reports for 
  1366. multiple portfolios.
  1367.  
  1368.  
  1369. 5.13  Saving Updates
  1370.  
  1371. The "Save" selection on the main menu saves portfolio 
  1372. changes to disk.  You should "Save" occasionally to 
  1373. minimize data loss should your PC malfunction or lose 
  1374. power.   Portfolios may also be saved using the 
  1375. "Alt+V" command from the Transaction and Tax Rate 
  1376. screens.
  1377.  
  1378.  
  1379.                      2-22
  1380.  
  1381.  
  1382.  
  1383.  
  1384. _
  1385. 
  1386.  
  1387.  
  1388.  
  1389.  
  1390.  
  1391.  
  1392.  
  1393.  
  1394.  
  1395.